פיתוח תקציב פרישה מקיף
פיתוח תקציב פרישה מקיף

פיתוח תקציב פרישה מקיף

1. זיהוי מקורות הכנסה:

  • ביטוח לאומי – הערכת קצבאות חודשיות בהתאם לגיל הפרישה.
  • פנסיות ואנונות – כלול את התשלומים הצפויים מפנסיות ואנונות.
  • השקעות וחסכונות – חישוב המשיכות הצפויות מחשבונות ,חסכונות , קופות גמל , קרנות השתלמות ומקורות השקעה אחרים.
  • עבודה חלקית – כלול הכנסה מעבודה חלקית או פרילנס רינג.

2. רשימת הוצאות קבועות:

  • דיור – משכנתא או שכר דירה, מיסי נדל"ן, תחזוקה ושירותים.
  • ביטוח – פרמיות ביטוח בריאות, סיעוד, בית, רכב וביטוח חיים.
  • בריאות – עלויות מכיס עבור תרופות, טיפולים ובדיקות רגילות.

3. חשבונאות להוצאות משתנות:

  • מזון ואוכל בחוץ – תקציב חודשי למזון.
  • תחבורה – דלק, תחזוקת רכב, תחבורה ציבורית ונסיעות.
  • בידור ופנאי – תחביבים, חופשות ופעילויות חברתיות.

4. התייחסות לעלויות בלתי צפויות:

  • קרן חירום – שמור כספים להוצאות בלתי צפויות כמו תיקוני בית או מקרי חירום רפואיים.
  • אינפלציה – התאם את התקציב לאינפלציה הצפויה לאורך השנים.

5. סקירה והתאמה באופן קבוע:

  • ביקורות שנתיות – ערכו סקירות שנתיות של התקציב כדי להבטיח שהוא נשאר מותאם למצב הפיננסי והיעדים הנוכחיים.
  • התאמות – ערכו שינויים נחוצים בהתאם לשינויים בהכנסות או בהוצאות.

לקבלת ההחלטה יש חשיבות רבה. מומלץ להתייעץ איתנו לפני קבלת ההחלטה .

פיתוח תקציב פרישה מקיף

צור קשר

מידע נוסף

עקבו אחרינו

סרטון השבוע

לפרטים נוספים חייגו
דילוג לתוכן