התאמת תיקי השקעות לפרישה
התאמת תיקי השקעות לפרישה

התאמת תיקי השקעות לפרישה

1. הערכה מחדש של סבילות לסיכון:

  • הערכת סיכון -העריכו מחדש את סבילות הסיכון ככל שמתקרבים לפרישה, ובדרך כלל עוברים להשקעות שמרניות יותר.
  • גיוון – ודאו שהתיק מגוון היטב כדי למזער את הסיכון.

2. מעבר להשקעות מייצרות הכנסה:

  • אג"ח והכנסות קבועות – הגדילו את ההקצאה לאג"ח, תעודות פיקדון וניירות ערך אחרים בהכנסה קבועה.
  • מניות מחלקות דיבידנד – השקיעו במניות מהימנות שמחלקות דיבידנד להכנסה קבועה.

3. שמירה על השקעות צמיחה מסוימות:

  • מניות – שמרו על חלק מהתיק במניות כדי להיאבק באינפלציה ולספק צמיחה.
  • קרנות מאוזנות – שקלו קרנות מאוזנות או קרנות יעד שמסדירות את תמהיל הנכסים באופן אוטומטי לאורך הזמן.

4. יישום אסטרטגיית משיכה:

  • שיעור משיכה בטוח – אימצו שיעור משיכה בטוח (למשל, כלל 4%) כדי להבטיח אורך חיים לחסכונות הפרישה.
  • סדר המשיכות – תכננו את סדר המשיכות מהנכסים כדי למקסם את היעילות המס ולשמור על קיימות התיק.

5. סקירה ואיזון מחדש באופן קבוע:

  • ביקורות תקופתיות – ערכו ביקורות תקופתיות כדי להבטיח שהתיק נשאר מותאם ליעדי הפרישה.
  • איזון מחדש – התאים את הקצאת הנכסים באופן תקופתי כדי לשמור על רמת הסיכון והתשואה הרצויה.

לקבלת ההחלטה יש חשיבות רבה. מומלץ להתייעץ איתנו לפני קבלת ההחלטה .

התאמת תיקי השקעות לפרישה

צור קשר

מידע נוסף

עקבו אחרינו

סרטון השבוע

לפרטים נוספים חייגו
דילוג לתוכן