לקוחות המעוניינים בקבלת קצבה מגיל הפרישה (60) לכל החיים יכולים לקבל פתרון גמיש ומוגן באמצעות קרן פנסיה מקיפה וזאת גם חסכונותיהם נעשו בקופת גמל שאינה קרן פנסיה
הגנה על ההשקעות
* החל מחודש יולי 2017 נהנים מקבלי קצבאות בקרן פנסיה מאג"ח ייעודי הנושא תשואה שנתית צמודה למדד בשיעור של 4.86% בגין 60% מצבירתם
מגוון מסלולי קצבה
* קצבת המשך לאלמן/ה לכל החיים בשיעור 30%-100% מקצבת הפנסיונר
* קצבת המשך לשארים
* הבטחת תקופת מינימום לקבלת הקצבה- עד 240 חודשים (מוגבל בגיל 78 של הפנסיונר)
איך זה עובד?
* צבירה של כספים פנסיוניים ניתנת לניוד לקרן פנסיה חדשה בהגבלה של תקרת הפקדה שנתית לכל שנת וותק של הקופה ממנה מנויידים הכספים.
* את הכספים ניתן להמיר לקצבה כבר בחודש העוקב.
* לפני קבלת הקצבה יש לבחור במסלול קצבה.
* כמו כן ניתן לבחור במסלול השקעה לכספים שלא זכאים לאג"ח היעודי (60%)- מקבלי קצבאות, אג"ח למקבלי קצבאות, מניות למקבלי קצבאות או הלכה למקבלי קצבאות
יתרונות
*קצבה לכל החיים על צבירות הוניות
* מסלולי הורשה גמישים
* תנאי השקעה המשלבים הגנה מלאה על 60% מהצבירה עם גיוון השקעות על 40% מהצבירה