איחוד צבירות פנסיוניות

הגיע הזמן לעשות סדר בכספים הפנסיוניים!

צברת כספים לאורך השנים. מטבע הדברים החלפת מקומות עבודה, פתחת פוליסות וקופות חדשות, ואילו הכספים שצברת הפכו ל"מוקפאים" בקופות הישנות, כשבמקומות רבים גם דמי הניהול שלהם מתייקרים.

ניתן לרכז את הכספים שנצברו לאורך השנים בקופות גמל, קרנות פנסיה, פוליסות מנהלים וכספים הוניים- בפוליסה אחת!

אילו מוצרים ניתן לרכז תחת פוליסה אחת?

* קרנות פנסיה מסולקות

* קופות גמל

* פוליסות מנהלים (ביטוחי מנהלים) אחרי ינואר 2013

* רכיבים הוניים שאינם כוללים מקדם קצבה מובטח של פוליסות משתתפות

למה לרכז כספים ?

* סדר שליטה ובקרה- ריכוז הכספים בפוליסה אחת יקל על המעקב אחר הצבירות, גובה דמי הניהול המשולמים, כמו גם אחר עדכון פרטים אישיים

* שמירה על "צבע הכסף"- הפוליסה החדשה שומרת על הייעוד המקורי של הכסף, הוני או קצבתי

* מקדם קצבה מובטח לבני 60 ומעלה- עבור מצטרפים בני 60 ומעלה, מקדם הקצבה מובטח בפני התארכות בתוחלת החיים, כך שגם אם תוחלת החיים תעלה, הקצבה לא תיפגע.

* נוחות- בבוא העת, הקצבה תגיע באופן מרוכז ממקור אחד, ולא בחלקים ממקורות שונים

* דמי ניהול קבועים מראש- מדובר בחוזה בו דמי הניהול יישארו כפי שנקבעו במועד ההצטרפות

* ניתן לבצע ריכוז צבירות לעל גיל ולכל סכום

* מבחר מסלולי השקעה